المحفظة الاستثمارية الوقفية: وعاء مالي ليس له شخصية اعتبارية مستقلة تجمع فيه أموال موقوفة القيمة لغرض الاستثمار على أن تصرف وفق شرط الواقف، ووفق اتفاقية الإدارة في المحافظ الاستثمارية الوقفية الخاصة.
يوجد نوعان من المحافظ الاستثمارية الوقفية تختلف بحسب أسلوب الإدارة وهي:
- محفظة استثمارية وقفية يتولى المستثمر إدارة محفظته بنفسه في حال كان خبيراً بأنشطة الأوراق المالية.
- محفظة استثمارية وقفية خاصة، ينوب عن المستثمر من يقوم بإدارة محفظته من خلال مؤسسات السوق المالية المرخصة وذلك في حال افتقد المستثمر الخبرة اللازمة أو الوقت الكافي لإدارتها.
كلا النوعين متاح للواقفين، ويتم اختيار المحفظة الاستثمارية الوقفية في حال كان المستثمر خبيرا في أنشطة الأوراق المالية؛ وأما في حال عدم قدرته على الإدارة؛ بحكم عدم امتلاكه للوقت الكافي، أو افتقاده للخبرة اللازمة؛ فبإمكانه اختيار المحفظة الاستثمارية الوقفية الخاصة.
نعم، من الضروري الاطلاع عليها لمعرفة المتطلبات اللازمة والصلاحيات.
تمكن الواقفين من الاستفادة من فرص الاستثمار في السوق المالية وتنويع أصولهم الوقفية، وهي متاحة لجميع فئات الأوقاف والواقفين.
تقتصر مهمة مدير المحفظة المرخص من قبل هيئة السوق المالية على ممارسة أعمال الأوراق المالية، ولا يقوم بممارسة أعمال النظارة.
يتولى الواقف أو الناظر إدارة المحفظة، أما المحافظ الاستثمارية الوقفية الخاصة فيتولى إدارتها مؤسسة سوق مالية مرخصة.
متى ما رغب الواقف أو الناظر بذلك، ويتوجب عليه توقيع اتفاقية إدارة المحفظة الاستثمارية الوقفية في حال كانت المحفظة خاصة، دون الإخلال بالمتطلبات الواردة في نظام هيئة سوق المالية ولائحة إنشاء المحافظ الاستثمارية الوقفية.
مدير المحفظة الاستثمارية الوقفية الخاصة بالاتفاق مع الواقف أو الناظر.
يمكن اشتراك أكثر من واقف في محفظة استثمارية وقفية.
لا يمكن دمج المحافظ حيث تصدر موافقة الهيئة على إنشاء محفظة، لكن يمكن نقل أصول من محفظة إلى محفظة أخرى دون دمج المحافظ.
يمكن نقل أصول المحفظة الاستثمارية من مؤسسة مالية إلى أخرى.
نعم، في حال اشترط الواقف أن يكون الوقف مشتركاً.
لا يوجد حد أدني لإنشاء المحفظة.
شارك
شارك